Trading Forex bagi Pemula di Tahun 2022

Pendahuluan

Forex (FX) adalah kependekan dari foreign exchange (pertukaran mata uang/valuta asing atau valas). Bayangkan Anda sedang bepergian ke luar negeri. Salah satu hal yang harus Anda lakukan adalah menukar uang negara yang akan dikunjungi. Maka Anda pergi ke bank dan menukarkan uang anda dengan mata uang negara tujuan. Bank menukarkan uang tersebut pada harga tertentu. Proses mempertukarkan mata uang ini disebut foreign exchange (pertukaran mata uang asing). Untuk membantu Anda memahami cara pertukaran valuta asing yang menghasilkan profit, kami telah mengumpulkan beberapa prinsip dasar forex dalam artikel ini.

Poin-poin utama

• Forex adalah pasar dimana mata uang/valuta dipertukarkan.
• Mata uang selalu diperdagangkan berpasangan, jadi instrumen trading pasar forex disebut pasangan mata uang.
• Forex menawarkan beberapa manfaat dibandingkan pasar yang lain, diantaranya likuiditas tinggi, biaya transaksi rendah, dan persyaratan deposit minimum yang rendah.
• Risiko utama yang terkait dengan forex adalah salah menginterpretasi tren, risiko leverage, dan risiko pialang (broker).

Apa itu Forex dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Apa yang dimaksud dengan pasar forex? FX didefinisikan sebagai pasar untuk memperdagangkan mata uang. Dengan omset harian mencapai triliunan dollar, saat ini market forex merupakan pasar terbesar di dunia. Pasar forex terdesentralisasi. Trading dilakukan over-the-counter (tidak memerlukan izin khusus) secara elektronik. Saham diperdagangkan di tempat yang spesifik (misalnya, New York Stock Exchange), sedangkan valuta diperdagangkan di seluruh dunia melalui jaringan dealer.

Pasar forex buka terus-menerus dari hari Senin pukul 04.00 pagi WIB sampai Sabtu pukul 04.00 pagi WIB. Jadwal ini mencakup rentang zona waktu yang luas tempat forex diperdagangkan. Ada empat sesi trading yang saling menyambung satu sama lain sepanjang hari. Keempat sesi tersebut adalah:

• Sesi Pasifik
• Sesi Asia
• Sesi Eropa
• Sesi Amerika Utara

Pelaku Utama

Siapa pun yang pernah menukarkan mata uang merupakan pelaku pasar forex. Berdasarkan volume perdagangan, pemain pasar terbesar adalah bank sentral dan bank komersial. Perusahaan besar dan hedge fund yang juga memainkan peran signifikan di pasar forex. Pialang dan dealing center berperan sebagai mediator antara pembeli dan penjual yang membuat trading dapat diakses oleh pelaku pasar lainnya. Kelompok terakhir adalah trader individual, termasuk trader yang berdagang mata uang untuk tujuan nonkomersial dan trader yang berani berspekulasi dengan fluktuasi harga dan menghasilkan profit. Jadi, jika Anda pernah menukar valas, Anda sudah menjadi pelaku pasar forex juga.

Hedging vs. Spekulasi

Ketika membicarakan forex dalam konteks komersial (di luar contoh perjalanan yang nanti akan dibahas), biasanya kita akan menyinggung tentang hedging atau spekulasi.

“To hedge” dalam dunia keuangan artinya membatasi paparan terhadap risiko yang terkait dengan sebuah investasi. Dalam forex, risiko ini adalah perubahan harga mata uang yang tidak dapat diprediksi. Perusahaan yang mengurusi perdagangan internasional dan mengoperasikan uang dalam jumlah sangat besar menanggung risiko kerugian finansial akibat fluktuasi harga mata uang. Untuk melindungi perusahaan dari risiko ini, mereka menggunakan pasar valuta asing.

Spekulasi dalam forex berarti melakukan trading untuk mendapat profit. Inilah sisi pasar forex yang menarik perhatian trader individual. Secara sempit, forex adalah proses mempertukarkan mata uang dengan tujuan menghasilkan profit. Keputusan trading didasarkan pada prediksi mengenai harga sebuah mata uang di waktu mendatang.

Sejarah Singkat Forex

Secara luas, pertukaran mata uang muncul ribuan tahun yang lalu sejak uang mulai digunakan untuk pertama kalinya (yang sebelumnya menggunakan batu atau kulit kerang). Namun, definisi kontemporer forex mulai dikembangkan setelah terjadinya peristiwa bersejarah di tahun 1973, ketika sistem Bretton Woods dihapuskan dan diganti dengan sistem mata uang mengambang bebas. Sekarang, nilai tukar mengambang mendominasi dunia ekonomi dan regulator tidak atau hanya sedikit mengintervensi penentuan harga mata uang. Artinya, harga mata uang berfluktuasi sesuai suplai dan permintaan untuk mata uang tersebut.

Sejak tahun 1973, forex telah mengalami beberapa tahap transformasi. Lahirnya Internet dan pengembangan perangkat lunak trading telah membuat forex dapat diakses masyarakat umum. Jumlah pialang bertambah dan muncul kompetisi antarpialang, spread jatuh, menjadikan pasar forex semakin menarik bagi trader retail.

Dasar-Dasar Trading Forex

Jika Anda sedang berpikir untuk membuka akun lalu mulai trading, izinkan kami untuk memperkenalkan konsep utama forex. Memahami konsep-konsep ini akan membantu Anda menemukan jawaban dari pertanyaan: “Bagaimana cara kerja forex?”

Pasangan mata uang

Apa yang sebenarnya diperdagangkan di pasar forex? Instrumen finansial forex adalah pasangan mata uang. Pasangan mata uang terdiri dari dua mata uang (base currency dan quoted currency). Dalam pasangan EUR/USD, EUR adalah base currency dan USD quoted currency. Base currency adalah mata uang yang kita beli atau jual ketika membuka order. Quoted currency berfungsi mencerminkan harga base currency. Mari kita lihat contoh berikut.

Josh adalah orang Amerika yang akan terbang ke Eropa selama satu minggu. Ia pergi ke bank untuk membeli €500. Guna mendapatkan euro, ia harus membayar dalam dollar AS yang setara dengan €500. Di sini, EUR adalah base currency, sementara USD quoted currency.

Quote

Berbeda dengan harga di bank, harga di terminal trading ditampilkan 1,18096, menyertakan elemen terkecil harga mata uang yang disebut “point”.

Jika Josh melihat EUR/USD = 1,18, ia dapat dengan mudah menghitung berapa quoted currency (USD) yang harus dibayar, yaitu 500 × 1,18 = $590.

Pip

Ketika mempertukarkan uang dalam jumlah sangat besar (dan ini yang dilakukan oleh trader profesional), pergerakan mata uang sekecil apa pun membuat perbedaan. Perubahan terkecil yang dapat terjadi adalah satu point. Gambar di bawah menunjukkan contoh quote. Point adalah angka terakhir dalam sebuah quote. Point adalah angka keempat dalam sebuah quote. Jika quote berubah dari 1,17451 menjadi 1,17452, itu artinya pasangan tersebut naik satu point. Sepuluh point sama dengan 1 pip.

Ketika melihat grafik di terminal trading, kita akan melihat dengan mudah seberapa sering quote berubah. Di detik ini 1,18397, lalu berubah menjadi 1,18395, kemudian kembali ke 1,18397. Pergerakan ini dikarenakan rasio supply/demand (suplai/permintaan) yang ditentukan oleh semua trader yang ada di market. Ketika beberapa pemain besar seperti pabrikan mobil menukarkan ratusan juta dollar, quote mungkin berubah lebih dramatis, bukan sekadar naik atau turun sekian point. Pergerakan harga bisa diukur dalam pip.

Bid dan ask

Harga mata uang biasanya dicerminkan dalam dua bilangan, yang harga bid dan ask. Harga ask adalah harga yang Anda bayarkan untuk membeli satu unit mata uang. Sebaliknya, harga bid adalah harga yang akan didapatkan dengan menjual satu unit mata uang.

Jika di hari yang sama Josh membatalkan perjalanannya dan memutuskan untuk menjual kembali €500 tersebut, harga yang ia dapatkan akan berbeda – $1,16 untuk €1, jadi 500 × 1,16 = $580. Dengan demikian, ia akan merugi $10 karena perbedaan harga bid dan ask.

Spread

Jika pernah menukar uang di bank atau money changer, Anda mungkin juga memperhatikan bahwa harga beli dan jual mata uang selalu berbeda. Harga jual selalu lebih tinggi daripada harga beli. Membeli mata uang di harga lebih rendah dan menjualnya di harga lebih tinggi adalah transaksi yang menguntungkan bagi bank.

Di forex, hal yang sama juga berlaku untuk pialang. Perusahaan pialang(broker) mendapat keuntungan dari perbedaan harga bid dan ask, yang dikenal sebagai spread. Selalu menjadi salah satu ketertarikan trader untuk trading dengan pialang yang menawarkan spread terendah. Mari kita lihat contoh di bawah.

Spread untuk pasangan mata uang yang populer di pasar biasanya rendah (1-3 poin). Pasangan ini meliputi EUR/USD, GBP/USD, USDJPY, USD/CAD, dsb. Pasangan mata uang yang tidak terlalu banyak diperdagangkan cenderung memiliki spread yang relatif lebih tinggi.

Lot

Pasangat mata uang diperdagangkan dalam kuantitas tertentu yang disebut lot. Ukuran lot paling umum adalah:

• Standard lot (lot standar) yang setara dengan 100.000 unit base currency;
• Mini lot (lot mini atau 0,1 lot) setara dengan 10.000 unit base currency;
• Micro lot (lot mikro atau 0,01 lot) yang memungkinkan untuk trading 1.000 unit base currency.

Broker atau pialang

Pialang forex (broker forex) adalah perusahaan yang berperan sebagai mediator antara trader dan pasar mata uang dengan menyediakan akses ke platform trading. Setiap pialang Forex menawarkan ketentuan trading yang berbeda. Trader sebaiknya memilih pialang dengan ketentuan yang memberikan manfaat paling banyak.

Saat memilih pialang, Anda harus mempertimbangkan faktor-faktor seperti:

• Ketentuan trading (spread kecil, tidak ada biaya penarikan, dsb.);
• Variasi instrumen (makin bervariasi, makin baik);
• Dukungan pelanggan yang efisien (tersedia 24 jam);
• Memiliki izin (lebih aman);
• Platform trading yang andal.

Leverage

Leverage adalah alat bantu yang memungkinkan trader untuk mendapat profit lebih banyak dengan investasi relatif kecil. Dengan kata lain, leverage adalah uang dari pihak ketiga yang digunakan dalam perdagangan yang bertujuan untuk melipatgandakan penghasilan trader. Contohnya, jika Anda mendepositkan dana sebesar $1,000 dan memanfaatkan leverage 1:100, Anda bisa trading $100.000. Trader profesional cukup sering menggunakan leverage ini.

Tentu saja penggunaan leverage tidak hanya mendorong bertambahnya profit tetapi juga meningkatkan risiko kerugian finansial. Meskipun tersedia mekanisme untuk melindungi trader agar tidak mengalami saldo negatif, sangat penting untuk menguasai keterampilan manajemen risiko sebelum memutuskan menggunakan leverage.

Margin

Margin adalah istilah yang masih ada kaitannya dengan leverage., Margin merupakan jumlah uang yang harus didepositkan trader agar dapat masuk ke posisi yang akan digabungkan dengan leverage. Jumlah uang yang diwajibkan untuk mendapatkan leverage disebut margin requirement atau persyaratan margin. Persyaratan ini bisa saja sebesar 1% jumlah trade atau bahkan 20%. Ukuran margin requirement tergantung pada:

• ukuran leverage yang ingin didapatkan trader;
• pasangan mata uang yang akan diperdagangkan trader.

Dalam contoh di atas, margin requirement untuk leverage 1:100 adalah $1,000.

Cara Trading Forex

Bagaimana Cara Memprediksi Harga Mata Uang?

Harus diperhatikan bahwa untuk menghasilkan uang di forex, seorang trader harus membuat prediksi yang tepat berapa harga pasangan mata uang tertentu di masa mendatang. Dua pendekatan utama untuk membuat prakiraan pergerakan harga adalah analisis fundamental dan teknikal. Analisis fundamental menganalisis peristiwa politik dan makroekonomi yang dapat memengaruhi harga suatu mata uang. Ini mencakup berbagai peristiwa mulai dari hasil pilpres AS sampai keputusan tingkat suku bunga Bank of Japan. Trader profesional mengikuti berita untuk melengkapi rencana trading mereka.

Sebaliknya, analisis teknikal mempelajari data market di masa lampau, seperti transformasi harga dan volume. Analisis teknikal menggunakan berbagai indikator teknikal yang menunjukkan riwayat pergerakan harga dalam periode waktu tertentu. Penganut analisis teknikal meyakini bahwa price action (aksi harga) cenderung berulang, maka mempelajari pola harga akan membantu dalam menentukan posisi harga pada waktu tertentu di masa mendatang. Meskipun kedua tipe analisis ini memiliki pro dan kontra, sebagian besar trader cenderung mengambil keputusan trading berdasarkan kombinasi bukti.

Strategi Trading

Strategi Trading Terbaik bagi Pemula

Sebagian kesuksesan di forex didapatkan adri strategi yang dirancang dengan baik dan sudah teruji. Dalam forex, strategi adalah rencana tindakan yang sudah ditetapkan dengan tujuan mendapatkan profit dari perdagangan mata uang. Ada banyak strategi dan variasinya yang dapat dipilih, meskipun tidak semuanya cocok untuk tiap-tap trader. Strategi yang dipilih harus didukung oleh tujuan dan sumber daya yang dimiliki trader individual. Ini salah satu alasan mengapa memilih strategi yang tepat merupakan hal esensial dan setimpal atas waktu yang akan Anda curahkan.

Jika Anda ingin mulai dengan strategi yang sederhana dan efektif, kami sarankan untuk belajar cara trading berdasarkan level Support dan Resistance. Keduanya adalah indikator teknikal yang banyak digunakan untuk membantu menentukan kapan harga akan berubah arah. Strategi ini dapat diimplementasikan dalam lima langkah simpel:

• Identifikasi support dan resistance.
• Tunggu sampai ada pergerakan ke arah resistance.
• Tunggu sampai terjadi price rejection (penolakan harga) di level resistance.
• Buka posisi short (sell/jual) di candle berikutnya setelah terjadi penolakan, pasang stop-loss tepat di atas resistance.
• Tutup posisi begitu harga mendekati level support.

Langkah yang sama dapat dilakukan untuk arah berlawanan (masuk di support, keluar di resistance). Dalam contoh di atas, trader dapat kalah jika harga menyentuh level resistance dan melewati titik stop-loss. Dalam kasus seperti ini, order akan ditutup secara otomatis dan trader akan merugi sangat sedikit. Sebaliknya, implementasi yang sukses akan menghasilkan profit lebih besar. Memperhatikan rasio risk/reward (risiko/imbalan) dari setiap trade adalah kunci menuju sukses.

Pasangan Mata Uang Mana yang Harus Saya Perdagangkan?

Mata uang yang paling umum diperdagangkan di pasar Forex sering disebut sebagai mata uang utama atau cukup disebut majors. Yang termasuk majors adalah EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, GBP/JPY, EUR/JPY, dan USD/CAD. Sebanyak 90% dari keseluruhan volume trading memperdagangkan pasangan-pasangan ini. Pasangan yang lain disebut pasangan minor (GBP/CAD, CHF/JPY, NZD/JPY, dsb.) dan exotics (mata uang negara-negara berkembang).

Trader memilih pasangan mata uang berdasarkan peluang profit yang mereka lihat. Perlu diperhatikan juga bahwa beberapa pasangan mata uang bekerja sangat baik dengan strategi tertentu dan gagal dengan strategi yang lain. Contohnya, carry trader tertarik dengan pasangan mata uang dengan spread tingkat suku bunga yang tinggi (AUD/JPY and NZD/JPY), sementara scalper mencari pasangan yang lebih volatil.

Kami menyarankan pemula untuk berlatih menggunakan salah satu pasangan major. Alasannya karena majors biasanya memiliki spread cukup kecil yang akan mengurangi biaya transaksi Anda.

Cara Trading Forex

Sebagaimana tipe investasi yang lain, trading forex juga memiliki beberapa risiko. Risiko-risiko ini dapat dibagi menjadi:

• Risiko yang berkaitan dengan leverage

  Forex menawarkan leverage dalam jumlah besar. Di satu sisi, hal ini bagus karena memungkinkan trader dengan deposit relatif kecil mendorong penghasilan mereka. Di sisi lain, trader belum berpengalaman yang menggunakan leverage dengan strategi yang belun teruji dapat merugi secara signifikan.

• Misinterpretasi atau salah mengartikan tren

  Satu hal yang perlu diketahui mengenai mata uang adalah banyak sekali faktor yang dapat memengaruhi harga. Di atas sudah dijelaskan bahwa sebagian besar mata uang dunia dikendalikan oleh suplai dan permintaan. Faktor apa yang menentukan suplai dan permintaan? Faktor-faktor penentunya termasuk tingkat inflasi, kinerja ekonomi negara tertentu, tingkat suku bunga, dan masih banyak lainnya. Ini alasannya mengapa pergerakan harga mata uang di waktu mendatang cukup sulit diprediksi.

• Risiko yang berkaitan dengan pialang(Broker)

  Salah satu kesalahan terbesar yang dilakukan trader pemula adalah tidak memperhatikan ketentuan pialang dengan baik. Untuk memastikan pialang tempat Anda ingin trading tepercaya dan tidak akan trading yang kontra dengan Anda, lakukan riset dengan baik. Cek apakah pialang memiliki izin, baca baik-baik ketentuan trading, dan cek ulasan dari trader lain mengenai pialang tersebut.

Mengapa Harus Trading Forex?

Forex menawarkan banyak manfaat dibandingkan pasar lain termasuk yang disebutkan di bawah, tetapi tidak terbatas pada itu saja.

• Likuiditas

  Mata uang tipe aset yang menonjol sebagai salah satu asset yang paling likuid. Likuiditas sebuah aset adalah tingkat kemudahan aset tersebut dikonversi menjadi uang tunai. Memegang aset yang likuid memungkinkan trader untuk dengan cepat bereaksi terhadap pergerakan pasar dan menutup posisi jika terjadi pergerakan yang tidak dikehendaki. Inilah yang membuat forex pasar yang menarik bagi investor. Likuiditas tinggi dan spread rendah yang seperti kita tahu menjadi keunggulan yang besar.

• Trading 24 jam

  Tidak seperti pasar lain, trading forex dapat dilakukan 24 jam sehari, lima hari seminggu. Ini juga berarti Anda bisa masuk dan keluar pasar kapan pun sesuai waktu terbaik menurut Anda. Bandingkan dengan saham. New York Stock Exchange, misalnya, hanya buka hari Senin sampai Jumat mulai pukul 09.30 hingga 16.00 ET (pukul 20.30 hingga 03.00 WIB).

• Potensi profit dari kenaikan dan juga penurunan harga

  Tidak ada pembatasan arah trading dalam Forex, yang artinya Anda dapat menghasilkan profit ketika harga naik maupun turun. Trader melakukan long (membeli pasangan mata uang) ketika harganya akan naik dan melakukan short (menjual pasangan mata uang) saat nilainya akan berkurang. Menjual pasangan mata uang berarti membuang mata uang yang terdepresiasi (base currency) untuk digantikan dengan quoted currency.

• Biaya transaksi yang rendah

  Secara umum, pialang forex mengenakan biaya transaksi kecil yang dapat di lihat dari spread dan/atau biaya penarikan yang rendah. Meskipun biaya ini berbeda di setiap pialang, transaksi forex secara umum tidaklah mahal.

• Persyaratan deposit minimum yang rendah

  Persyaratan deposit berbeda di setiap pialang, tetapi secara umum, deposit minimum relatif rendah dibandingkan pasar lain. Sebagai contoh, Anda bisa mulai trading forex di JustMarkets hanya dengan $1. Walaupun investasi kecil tidak memberikan hasil impresif, investasi ini memberi peluang untuk belajar trading dengan risiko yang minimum.

Perangkat Lunak Trading Forex

Pialang menawarkan berbagai platform trading bagi nasabah. Platform paling populer adalah MetaTrader 4 (MT4) dan versi pembaruannya yaitu MetaTrader 5 (MT5). MetaTrader populer di kalangan trader baru dan juga berpengalaman. Perbedaan antara platform MT4 dan MT5 adalah MT5 memiliki alat analitik yang lebih banyak, seperti timeframe tambahan. Meski demikian, banyak trader lebih menyukai MT4 karena menawarkan fungsi hedging. Kami sarankan Anda mencoba kedua platform lalu pilih platform mana yang cocok.

Cara Mulai Belajar Forex

Kami sangat menyarankan kepada orang yang tertarik trading valuta untuk membuka akun demo lalu belajar trading forex dengan mengkhususkan waktu dan mulai berlatih. Membaca buku mengenai forex sangat disarankan juga untuk dilakukan. Anda dapat menemukan literatur yang akan membantu dalam daftar 5 teratas kami. Salah satu buku tersebut mungkin akan menjadi tutorial trading forex yang sesungguhnya untuk Anda dan membantu memahami apa yang dimaksud dengan strategi fx. Ingat, berlatih dan belajar telah membawa tokoh-tokoh seperti Warren Buffet dan George Soros ke posisi mereka saat ini. Sedikit orang yang akan memutuskan ikut lari maraton ketika mereka sama sekali tidak memiliki pengalaman berlari jarak jauh. Demikian juga halnya, tidak seharusnya Anda mengambil risiko kehilangan uang jika sebelumnya belum pernah trading.

Setelah percaya diri dengan keseluruhan edukasi forex yang Anda dapatkan dan memiliki strategi yang sudah teruji di tangan, silakan buka akun trading sungguhan, investasikan dana, dan hasilkan uang di pasar forex.

FAQ