Hiện nay, có nhiều chiến lược để giao dịch Forex và CFD (Hợp đồng chênh lệch). Việc lựa chọn giữa một hệ thống giao dịch phức tạp hay nhiều chiến lược giao dịch đơn giản có thể là thách thức đối với nhà giao dịch. Hãy cùng tìm hiểu những ưu điểm và nhược điểm của mỗi cách tiếp cận và lý do tại sao nhiều nhà giao dịch giàu kinh nghiệm thích sử dụng nhiều chiến lược đơn giản nhưng đa dạng.
Hệ thống giao dịch phức tạp
Ưu điểm:
- Phân tích thị trường chuyên sâu: Hệ thống phức tạp xem xét nhiều yếu tố và chỉ báo, giúp bạn dự đoán tốt hơn về hành vi thị trường.
- Tự động hóa: Nếu hệ thống được xây dựng dựa trên thuật toán thì có thể được tự động hóa toàn bộ và giảm bớt yếu tố con người.
- Đa năng: Một chiến lược phức tạp được phát triển bài bản có thể áp dụng cho nhiều loại tài sản và khung thời gian khác nhau.
- Tối ưu hóa tham số: Nhà giao dịch có thể tùy chỉnh hệ thống một cách chi tiết sao cho phù hợp với các điều kiện thị trường cụ thể.
Nhược điểm:
- Phức tạp trong phát triển và sử dụng: Việc phát triển hệ thống phức tạp đòi hỏi kiến thức, thời gian, kỹ năng sâu rộng trong lập trình hoặc làm việc với phần mềm phân tích.
- Khó thích ứng: Các hệ thống phức tạp thường cần thích ứng tốt với những thay đổi trong điều kiện thị trường. Do số lượng tham số nhiều nên có nguy cơ bị “tối ưu hóa quá mức”, tức là hệ thống hoạt động hoàn hảo hơn trên dữ liệu lịch sử nhưng lại không hiệu quả với các thay đổi của thị trường thực tế.
- Áp lực tâm lý: Nếu hệ thống phức tạp không thành công, nhà giao dịch có thể trở nên căng thẳng và mất tự tin đối với chiến lược.
- Thiếu linh hoạt: Nếu hệ thống phức tạp không hiệu quả trong một số điều kiện nhất định, nhà giao dịch không có gì để bù đắp thua lỗ vì tất cả đều dựa vào một cách tiếp cận duy nhất.
Nhiều chiến lược giao dịch đơn giản
Ưu điểm:
- Phân tán rủi ro: Sử dụng nhiều chiến lược trên các tài sản và khung thời gian khác nhau giúp bạn giảm thiểu rủi ro và hạn chế tác động thua lỗ của một hệ thống đơn lẻ lên kết quả tổng thể.
- Dễ dàng thực hiện: Các chiến lược đơn giản dễ hiểu, dễ thử nghiệm và thích ứng hơn với các điều kiện thị trường hiện tại.
- Khả năng linh hoạt: Nếu một chiến lược không còn hiệu quả, nhà giao dịch có thể thay thế hoặc điều chỉnh chiến lược đó mà không cần đầu tư nhiều thời gian.
- Khả năng phục hồi trước những thay đổi của thị trường: Áp dụng nhiều cách tiếp cận giúp nhà giao dịch đối phó với các giai đoạn khác nhau của thị trường, bao gồm trạng thái có xu hướng, đi ngang, biến động cao và thấp.
- Ổn định cảm xúc: Nhà giao dịch sẽ dễ dàng đối mặt với chiến lược khiến họ thua lỗ hơn nếu các chiến lược khác vẫn có lợi nhuận.
Nhược điểm:
- Cần theo dõi: Sử dụng nhiều chiến lược đòi hỏi nhà giao dịch phải theo dõi hiệu suất liên tục và điều chỉnh kịp thời.
- Rủi ro xung đột giữa các chiến lược: Trong một số tình huống nhất định, các chiến lược khác nhau có thể đưa ra các tín hiệu đối lập, khiến nhà giao dịch gặp khó khăn trong việc đưa ra quyết định.
- Kỷ luật và quản lý: Quản lý nhiều chiến lược đòi hỏi nhà giao dịch phải có tính kỷ luật cao và kỹ năng quản lý rủi ro tốt.
- Chi phí thời gian: Dù từng chiến lược riêng lẻ đều đơn giản nhưng việc quản lý tổ hợp các chiến lược có thể đòi hỏi nhiều thời gian và công sức hơn.
Các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm khuyến nghị điều gì?
Nhiều nhà giao dịch forex và CFD giàu kinh nghiệm đồng tình với việc sử dụng một vài chiến lược đơn giản nhưng phải đa dạng. Sau đây là các lý do:
- Giảm rủi ro: Nếu một chiến lược gặp thua lỗ, các chiến lược khác có thể bù đắp bằng lợi nhuận, giúp giảm khả năng thua lỗ tài chính lớn.
- Khả năng thích ứng: Các chiến lược khác nhau sẽ phát huy tốt hơn trong các điều kiện thị trường khác nhau. Ví dụ: chiến lược phá vỡ sẽ hiệu quả khi thị trường có xu hướng còn chiến lược phục hồi sẽ hiệu quả khi thị trường đi ngang.
- Tối ưu hóa thời gian và công sức: Các chiến lược đơn giản sẽ không đòi hỏi nhà giao dịch phải phân tích chuyên sâu và có thể nhanh chóng được thử nghiệm cũng như triển khai.
- Hiệu quả học hỏi: Nhà giao dịch có thể phát triển kỹ năng dễ dàng hơn bằng cách học hỏi từ các chiến lược đơn giản và từ đó dần dần xây dựng kho công cụ giao dịch của riêng mình.
Ví dụ về cách tiếp cận đa dạng
- Chiến lược phá vỡ các mức hỗ trợ và kháng cự.
- Chiến lược giao dịch lướt sóng trên biểu đồ phút sử dụng chỉ báo RSI và Đường trung bình động.
- Chiến lược xuôi theo xu hướng sử dụng đường trung bình động trên biểu đồ hàng ngày.
- Chiến lược đi ngược xu hướng sử dụng mô hình Hành động giá.
Mỗi chiến lược này đều có thể áp dụng cho nhiều loại tài sản và khung thời gian khác nhau, tạo nên danh mục cách tiếp cận giao dịch cân đối. Tuy nhiên, nhà giao dịch nhất định phải kiểm nghiệm các chiến lược này. Mỗi chiến lược đơn giản trước hết phải cho thấy kết quả khả quan trên dữ liệu lịch sử. Sau đó, cần liên hệ đúng chiến lược đó với quy tắc quản lý rủi ro và cuối cùng mới được áp dụng trong thị trường thực tế.
Lựa chọn một hệ thống phức tạp hay nhiều chiến lược đơn giản còn tùy thuộc vào cách tiếp cận và trình độ của mỗi nhà giao dịch. Tuy nhiên, thực tế cho thấy việc sử dụng nhiều chiến lược hết sức đơn giản được phân bố trên các tài sản và điều kiện thị trường khác nhau sẽ mang lại kết quả ổn định và đáng tin cậy hơn trong thị trường Forex và CFD. Quyết định phân tán không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn hỗ trợ nhà giao dịch trong việc thích ứng với những thay đổi của thị trường và tăng tính ổn định trong giao dịch. Đáng chú ý là, nhà vô địch 4 lần chiến thắng Giải vô địch Giao dịch Thế giới, Andrea Unger, cũng đã sử dụng cách tiếp cận này trong giải đấu. Chính cách tiếp cận này đã giúp ông duy trì phong độ trong khoảng thời gian dài ngay cả khi các nhà giao dịch khác đôi khi không đạt được hiệu quả như mong muốn.
