Giao dịch forex mang lại rất nhiều cơ hội và cách mà nhà giao dịch lựa chọn hoạt động trong thị trường có thể ảnh hưởng lớn để kết quả cá nhân. Nhiều nhà giao dịch băn khoăn không biết nên giao dịch với bên nào — các công ty tự doanh forex hay sàn giao dịch forex truyền thống. Mỗi bên đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng và hiểu rõ điều này có thể giúp nhà giao dịch quyết định con đường nào phù hợp với mục tiêu và phong cách giao dịch của minh.
Công ty tự doanh forex và Sàn giao dịch forex là gì?
Trước khi đi vào phân tích ưu nhược điểm, hãy làm rõ xem công ty tự doanh forex và sàn giao dịch forex là gì.
Công ty tự doanh forex: Đây là các công ty cung cấp nguồn vốn cho nhà giao dịch sử dụng. Nhà giao dịch sẽ sử dụng tiền của công ty thay vì tiền của mình và nhà giao dịch bắt buộc phải vượt qua bài đánh giá điều kiện hoặc đánh giá năng lực để chứng minh kỹ năng giao dịch của mình. Đổi lại, công ty sẽ nhận được một phần hoa hồng.
Sàn giao dịch forex: Sàn giao dịch forex hoạt động như là bên trung gian tạo điều kiện cho nhà giao dịch độc lập mua bán các cặp tiền tệ . Nhà giao dịch mở tài khoản trên sàn giao dịch, nạp tiền và giao dịch trực tiếp trong thị trường forex. Trách nhiệm đối với khoản lợi nhuận hay thua lỗ hoàn toàn thuộc về nhà giao dịch.
Ưu điểm và nhược điểm của công ty tự doanh
Ưu điểm
1. Tiếp cận nguồn vốn lớn
Công ty tự doanh cung cấp cho nhà giao dịch sức mua đáng kể, từ hàng chục nghìn đến hàng triệu đô la. Việc này giúp nhà giao dịch tạo ra lợi nhuận nhiều hơn so với khi sử dụng tài khoản cá nhân nhỏ. Nguồn vốn tăng lên giúp nhà giao dịch áp dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro tốt hơn mà không bị hạn chế vì số dư nhỏ.
2. Giảm thiểu rủi ro cho quỹ tiền cá nhân
Vì nhà giao dịch sử dụng nguồn vốn của công ty nên rủi ro với quỹ tiền cá nhân được giảm đi đáng kể. Dù một số công ty vẫn yêu cầu nhà giao dịch đóng một khoản phí để tham gia kỳ đánh giá nhưng mức phí này thường thấp hơn nhiều so với việc tự nạp tiền vốn vào tài khoản giao dịch. Cách sắp xếp này đặc biệt hữu ích cho nhà giao dịch không có đủ vốn để tự thực hiện giao dịch.
3. Chương trình và cố vấn giao dịch bài bản
Nhiều công ty tự doanh cung cấp các chương trình giao dịch, tài nguyên giáo dục và cố vấn bài bản. Các chương trình này đẩy mạng quá trình trau dồi kiến thức và giúp nhà giao dịch cải thiện chiến lược. Thành công của công ty thường phụ thuộc vào hiệu suất của nhà giao dịch, điều này thúc đẩy công ty những hình thức hỗ trợ phù hợp cho nhà giao dịch.
4. Khuyến khích chia sẻ lợi nhuận
Thông thường, nhà giao dịch có thể giữ lại phần lớn lợi nhuận. Một số công ty cung cấp tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận lên đến 80% hoặc 90%. Đây là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm muốn tối đa hóa tiềm năng kiếm lợi nhuận mà không cần đầu tư khoản vốn cá nhân lớn.
Nhược điểm
1. Quy trình đánh giá nghiêm ngặt
Để đủ điều kiện thực hiện giao dịch với công ty tự doanh, nhà giao dịch phải trải qua giai đoạn đánh giá khắt khe. Kỳ đánh giá này thường đặt ra các mục tiêu lợi nhuận và giới hạn sụt giảm vốn nghiêm ngặt, khiến cho một số nhà giao dịch cảm thấy khó khăn nếu muốn đạt được. Nếu không vượt qua bài đánh giá, nhà giao dịch có thể mất phí đánh giá.
2. Chia sẻ lợi nhuận
Dù được giữ lại phần lớn lợi nhuận nhưng nhà giao dịch không được giữ 100% thu nhập. Mô hình chia sẻ lợi nhuận này có thể được xem là nhược điểm đối với nhà giao dịch mong muốn giữ lại toàn bộ lợi nhuận.
3. Quy định giao dịch hạn chế
Các công ty tự doanh có thể áp dụng các quy định như sụt giảm vốn hàng ngày tối đa, bắt buộc đặt lệnh cắt lỗ hoặc hạn chế giao dịch vào cuối tuần. Các quy định có thể giới hạn chiến lược và khả năng linh hoạt của nhà giao dịch, không phù hợp với mọi phong cách giao dịch.
4. Phí hàng tháng hoặc chi phí đánh giá
Nhiều công ty tự doanh yêu cầu nhà giao dịch phải trả trước khoản phí từ $100 to $1.000 để tham gia quy trình đánh giá tùy vào kích thước tài khoản. Trong một số trường hợp, nhà giao dịch còn phải trả phí hàng tháng để duy trì quyền tiếp cận với nguồn vốn của công ty, khiến chi phí giao dịch đội lên một khoản.
Ưu điểm và nhược điểm của Sàn giao dịch forex
Ưu điểm
1. Toàn quyền kiểm soát giao dịch
Khi giao dịch với sàn giao dịch forex, nhà giao dịch hoàn toàn có quyền tự chủ đưa ra quyết định. Sàn giao dịch forex không đưa ra bất kỳ hạn chế nào về chiến lược giao dịch, sụt giảm vốn hoặc công cụ giao dịch, giúp nhà giao dịch thực hiện các chiến lược của mình một cách phù hợp.
2. Không cần chia sẻ lợi nhuận
Tất cả lợi nhuận thu được khi giao dịch trên sàn giao dịch đều thuộc về nhà giao dịch. Việc không cần chia sẻ lợi nhuận với công ty chính là điểm đặc biệt thu hút các nhà giao dịch tự tin muốn giữ lại toàn bộ thu nhập.
3. Đa dạng loại tài khoản và quyền chọn đòn bẩy
Sàn giao dịch Forex cung cấp cho nhà giao dịch nhiều loại tài khoản giao dịch, từ tài khoản micro dành cho người mới bắt đầu cho đến tài khoản ECN cao cấpdành cho nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm. Ngoài ra, sàn giao dịch thường cung cấp nhiều quyền chọn đòn bẩy đa dạng, giúp nhà giao dịch lựa chọn đòn bẩy phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của mình.”
4. Chi phí thấp hơn cho nhà giao dịch thường xuyên thực hiện giao dịch
Đối với nhà giao dịch thực hiện giao dịch với tần suất cao, việc giao dịch trên sàn giao dịch có thể tiết kiệm chi phí hơn do không phải trả phí đánh giá hay phí duy trì tiếp cận nguồn vốn liên tục. Chi phí chủ yếu chỉ bao gồm spread và hoa hồng. Những khoản phí này thường khá thấp và sẽ khác nhau tùy vào nhà giao dịch.
Nhược điểm
1. Rủi ro với quỹ tiền cá nhân
Khi giao dịch với sàn giao dịch forex, nhà giao dịch sử dụng chính nguồn vốn của mình, tức là nhà giao dịch có thể mất hết số tiền đã nạp. Đây là rủi ro đáng kể đối với cả người mới bắt đầu lẫn nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.
2. Hạn chế nguồn vốn
Nhà giao dịch độc lập trên sàn giao dịch thường không có quyền tiếp cận với mức vốn lớn như khi giao dịch với công ty tự doanh. Việc này có thể giới hạn khả năng tạo thêm lợi nhuận và gây khó khăn trong việc mở rộng quy mô giao dịch.
3. Thiếu hoạt động hỗ trợ bài bản
Sàn giao dịch forex thường không cung cấp cho nhà giao dịch các chương trình đào tạo hoặc cố vấn bài bản như các công ty tự doanh. Nhà giao dịch phải độc lập hơn, tự tìm kiếm các tài nguyên giáo dục để tìm hiểu và tự phát triển các chiến lược.
Kết luận
Tóm lại, không có câu trả lời chung cho tất cả. Nhà giao dịch phải tự mình đánh giá tình hình tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu giao dịch để xác định quyền chọn phù hợp nhất với mục tiêu của mình. Công ty tự doanh có thể là lựa chọn tốt hơn nếu nhà giao dịch coi trọng việc tiếp cận nguồn vốn lớn với rủi ro cá nhân được hạn chế và hoạt động hỗ trợ bài bản. Ngược lại, nếu nhà giao dịch muốn có toàn quyền kiểm soát giao dịch của mình, giữ lại toàn bộ lợi nhuận và có đủ vốn để chấp nhận rủi ro thì giao dịch với sàn giao dịch forex có thể là lựa chọn tốt hơn.
Nhiều nhà giao dịch thậm chí còn chọn kết hợp cả hai cách tiếp cận, giao dịch với cả công ty tự doanh trong khi vẫn duy trì tài khoản cá nhân trên sàn giao dịch để da dạng hóa kinh nghiệm giao dịch và dòng thu nhập của minh.
